 Een tweet van een Amerikaanse ondernemer, ene David Heinemeier Hansson ging verleden week viraal, en leidde zelfs tot een onderzoek door de Wall street regulator. Wat is er aan de hand? Wel, deze man bekloeg zich erover dat zowel hijzelf als zijn echtgenote een Apple Card aanvroegen. En dat hijzelf een kredietopening kreeg die 20 keer hoger lag dan wat zijn echtgenote kreeg.
Meer nog: waar de man het opgenomen geld in schijven mocht terugbetalen, moest zijn echtgenote telkenmale het opgenomen bedrag volledig in één keer terugbetalen. Bovendien moest zij dan een maand wachten, tot die betaling verwerkt was, om opnieuw geld te kunnen opnemen.
Kortom: zijn vrouw werd als een slechter kredietrisico beschouwd als hijzelf, alhoewel ze al lang samen getrouwd waren, een gezamenlijke belastingaangifte indienen - dus dezelfde omstandigheden delen. De man ging zelfs zover om een abonnement te betalen op een kredietdienst, die dan uitzocht wat de kredietscore van zijn echtgenote en van hemzelf was. En het bleek dat die van zijn echtgenote hoger lag dan die van hemzelf!
Toen de man daarover contact opnam met Apple, kon men hem enkel vertellen dat 'het algoritme' dit bepaalde. En dat het algoritme niet discrimineert of vooringenomen is. Toen de tweet (1) viraal ging, kreeg de man, @dhh, zelfs een antwoord van medeoprichter van Apple Steve Wozniak. Die bevestigde dat hijzelf een 10x hogere kredietlimiet kreeg dan zijn vrouw, alhoewel zij een gezamenlijke rekening hebben.
En nu begint de Amerikaanse overheid zich te moeien met de zaak. Een Wall Street regulator buigt zich over de kredietkaartpraktijken van Goldman Sachs, het bedrijf waarmee Apple Card in zee gegaan is. Wordt vervolgd (2)
https://twitter.com/dhh/status/1192540900393705474
https://www.bloomberg.com/news/articles/2019-11-09/viral-twe ...
|
